Každý správný finanční plán by měl začít uvědoměním si, jakých cílů chceme dosáhnout a v jakém časovém horizontu. Je zde ovšem spousta dalších faktorů, se kterými je nezbytné pracovat velmi zodpovědně a důsledně. Jaké jsou tedy základní body při tvorbě finančního plánu v prvních krocích?

• Reálná data

  Někdy je těžké podívat se pravdě do očí, ale pokud pro nás má mít finanční plán reálně vypovídající hodnotu, je potřeba pracovat se skutečnými daty. Může jít například o příjmy, výdaje, movitý i nemovitý majetek, závazky aj.

• Buďte důslední

  Při tvorbě finančního plánu se hodně ptejte a jděte do hloubky, vždy je potřeba celé situaci podrobně rozumět.

• Výběr toho nejlepšího

  Nechte si vypracovat analýzu trhu a vyberte si do svého finančního plánu jen to nejlepší

• Aktualizujte

  Každý finanční plán by se měl minimálně 1x za rok aktualizovat a přepracovat k aktuální životní situaci, proto se nikdy nezapomeňte ke svému plánu vracet a aktualizovat všechna jeho data včetně vyhodnocení dosažení jednotlivých cílů.

Každý finanční plán by měl vést k finanční nezávislosti, protože jeho hlavní filozofií je tvorba majetku, tzn. platit co nejméně do pojistných produktů, nevyužívat žádných úvěrových produktů, neplatit žádné zbytečné poplatky a aktivně pracovat se svým investičním portfoliem. Jedná se ovšem o velmi dlouhodobou záležitost, na které by měl člověk pracovat společně s certifikovaným odborníkem. Nelze ovšem vybírat jen na základě certifikátu, vzhledem k tomu, že se jedná o spolupráci dlouhodobou, při které se pracuje se spoustou osobních a citlivých informací, je také velmi důležité vybrat si člověka, se kterým si lidsky rozumíte a dokáže Vám být inspirací jak při tvorbě finančního plánu, tak i v jeho finálním využití.

Pokud Vás zajímá sestavení Vašeho vlastního finančního plánu a dlouhodobé spolupráce, neváhejte se na nás obrátit pro bližší informace.